兴业银行淮安分行全面落实反洗钱工作

通讯员顾小飞

本报讯为进一步防范违法犯罪分子利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，切实维护金融安全，兴业银行淮安分行定期召开反洗钱工作领导会议，通过采取“四个强化”，确保将反洗钱工作落到实处。

强化组织领导，设立反洗钱专员。兴业银行高度重视反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小组。明确反洗钱工作落脚于综合部运营条线，具体负责反洗钱日常管理和组织协调工作。反洗钱管理岗、审核岗和系统操作岗等分工明确，职责清晰，形成了全行上下领导负总责、部门齐抓共管的责任机制。

强化舆论宣传，增强反洗钱意识。兴业银行在做好反洗钱工作中，一方面充分利用宣传栏、LED显示屏等宣传媒介广泛开展反洗钱知识宣传，向社会各界提示反洗钱风险，进一步提高社会公众对反洗钱危害性的认识；另一方面将反洗钱知识和引发危害的典型案例制成宣传册，组织人员在营业厅门口向过往群众发放，警示大家不参与和远离反洗钱活动。

强化业务培训，提升反洗钱能力。为提高临柜人员反洗钱工作技能，兴业银行利用每月集中学习日，组织干部员工系统学习《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法规，使大家熟知反洗钱工作内容和具体要求。此外，兴业银行积极安排临柜人员参加人民银行举办的反洗钱业务知识培训和业务知识考试，提高了监管人员反洗钱工作技能的提升。

强化柜面监督，防范反洗钱发生。为有效落实反洗钱监管工作要求，兴业银行把强化企业柜面开销户监督作为做好反洗钱工作的出发点和落脚点。认真落实开销户审批制度；对大额现金支取和大额汇划业务，严格履行分管领导审批制度；对单笔金额超过5万元（含）以上的大额现金支付，逐笔进行身份核查和实时登记；对开户企业每月发生50万元（含）以上大额汇划业务，认真开展交易分析，并及时向人民银行汇总报告。兴业银行淮安分行通过守关把口，有效遏制了借用、套用账户进行洗钱等犯罪行为的发生。