“十大禁令”落到实处

通讯员项勇

本报讯为进一步加强合规文化核心理念的教育传导和新时期“十大禁令”贯彻落实，持续提升员工防范内外部风险的能力，工行淮安淮西支行全体员工结合“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，自觉自律，自我约束，风险防控能力得到全面提升，合规经营意识得以进一步增强。

加强“十大禁令”的宣传和学习，做好启动工作。该行负责人利用晨会、班后会时间，学习省行刘金行长的《回归本源严守禁令》的动员讲话，分析网点目前面临的内外部风险防控形势，明确了防控目标和重点，动员大家从细节出发，一步一个脚印，牢记“十大禁令”，不碰“高压线”。通过张贴“十大禁令”标识、内容、经典案例等方式，积极推动“十大禁令”的警示教育工作，员工借以图片、视频等媒体形式重温合规经营的风险防控案例，合规意识进一步增强，加深了对“十大禁令”理解。

强化对员工异常行为的排查，杜绝“违规碰红”。从主动申报到侧面了解，主要排查有无员工参与非法集资、非法民间借贷、违规担保、弄虚作假、经商办企业等。首先加强考勤，员工要在上班时间正常到岗，没有迟到、早退现象，有无经常迟到或早退，则要关注、核查；员工没有频繁的调班、调休现象，调班、调休要有合理理由并在正常的范围和频率内。其次在日常行为方面，是否存在赌博、经商或频繁地与不明身份的人往来，如有上述情况，则要加强对该员工的关注。

强化对理财产品销售情况检查，防范欺诈、飞单、代客操作等风险。一是加强双录工作，要求理财经理为客户做风险评估时客户必须在场，必须向客户提示风险，客户本人必须抄录风险揭示并签字确认，要向客户合理解释理财产品的预期收益情况等，严禁误导、欺诈客户，不允许代客操作。二是做好工作日志的管理，要及时记载申报，定期检查。对客户和员工负责，主动维护好优质客户，发掘客户和员工潜力。